14-dňový finančný röntgen firmy

Zistíte koľko hotovosti budete mať na účte o 30 dní – po mzdách a záväzkoch – a čo konkrétne urobiť, aby ste sa nedostali do stresu

Rýchla kvalifikačná otázka

Má Vaša firma zisk, ale aj tak neviete, koľko peňazí budete mať na účte o 30 dni ?

Čo služba nie je

Nie je to účtovníctvo / dane / právo

Nie je to „dlhodobý udržiavací consulting“

Implementácia iba ak je dopredu dohodnutá

Nie je to tvorba interných procesov, je to rýchly a praktický röntgen hotovosti a rozhodnutí

Pre koho je / nie je Finančný röntgen

Nechcete nič meniť, chcete len „pekný report“

Nemáte a ani nedodáte podklady (výpisy + vyplnenú tabuľku)

Miešate osobné a firemné peniaze a nechcete to upratať

Ste startup v režime „najprv rast, potom poriadok“

Očakávate účtovníctvo / daňové / právne poradenstvo

Typické situácie, ktoré riešim

Služba je pre Vás, ak riešite napríklad

01.

Zisk na papieri vyzerá dobre no skutočná hotovosť klesá a znižuje schopnosť platiť bežné výdavky a splácať záväzky

02.

Týždne bez inkasa (alebo príde niekoľko veľkých platieb a medzi nimi je obdobie, keď neprichádzajú žiadne platby). To vytvára finančné ťažkosti a neistotu

03.

Pohľadávky sú „v hlave“, nie v prehľade so splatnosťami. Dôsledné sledovanie pohľadávok pomôže zabrániť problémom s cash flow a zabezpečí, že nezabudnete na žiadne dôležité platby alebo záväzky

04.

Úhrada záväzkov sa posúva, vzniká stres. Je potrebné rozhodnúť, čo zaplatiť skôr a ktoré záväzky priorizovať, aby sa predišlo problémom

05.

Neviete presne odhadnúť, koľko dní alebo týždňov dokážete prežiť bez problémov s vašimi aktuálnymi finančnými prostriedkami? Môže byť skutočne náročné rozpoznať „runway“ a zabezpečiť stabilitu vo vašich financiách

06.

Rozhodnutia robíte neskoro (a potom sú drahé). Následne sa vám zdá, že ste stratili cenný čas. Ak by ste sa rozhodovali skôr, mohli by ste sa vyhnúť mnohým zbytočným nákladom

Čo presne dostanete (výstupy)

Excel cashflow model na 30 dní (po týždňoch)

prehľad cash-in/cash-out, pohľadávky, záväzky, mzdy a pravidelné výdavky

jednoduchý pohľad: čo sa stane s účtom, keď sa posunie inkaso / príde povinný výdavok

Záverečný report (praktické informácie, nie teórie)

verdikt: OK / riziko / kritické

5 rizík (kedy udrie, dopad v Eur, spúšťač, signál, vlastník)

3 rozhodnutia typu UROB / ZMEŇ / ZASTAV (spúšťač, akcia, termín, vlastník, metrika do 30 dní)

akčný plán na 30 dní

Záverečný call

prejdeme výsledky, rozhodnutia a kto čo spraví do 30 dní

Čo potrebujem od Vás

Vyplnenú Excel tabuľku

Pohľadávky, záväzky na nasledujúcich 30 dní, mesačné výdavky, počiatočný stav hotovosti

Bankové výpisy

Výpisy z banky za posledné 3 mesiace

1 otázka

Kedy máte najväčší stres hotovosti a prečo si myslíte že vzniká ?

Ako prebieha spolupráca (14 dní)

Krok 1 – Dopyt (e-mail)

Pošlete mi stručný e-mail: odvetvie, počet ľudí, čo je Váš najväčší stres s peniazmi

Krok 2 – Pošlem šablóny + inštrukcie

Dostanete Excel súbor (POHLADAVKY, ZAVAZKY, MESACNE_VYDAVKY) a krátky návod na vyplnenie.

Krok 3 – Dodáte podklady

Vyplňte Excel súbor od najbližšieho pondelka a pošlite mi ho do nedele spolu s bankovými výpismi za posledné 3 mesiace

Krok 4 – Kontrola dát

Ak niečo chýba alebo je to nejasné, požiadam Vás o doplnenie (14 dní začína plynúť až od momentu, keď sú podklady kompletné a použiteľné)

Krok 5 – Rozhovor na úvod

Upresníme 1 – 2 kritické miesta (napr. mzdy, veľké inkasá, veľké záväzky)

Krok 6 – Analýza + model + report

Banka = minulosť (kalibrácia odhadov, recency, koncentrácie, chýbajúce položky)

Krok 7 – Odovzdanie + záver

Dostanete Excel tabuľku + Report a prejdeme rozhodnutia

FAQ

Frequently Asked Questions

Čo ak nemáme riadne evidované pohľadávky/záväzky ?

Potrebujem aspoň použiteľný vyplnený zoznam pohľadávok a záväzkov. Ak ani to neviete dodať, službu radšej stopnem – nechcem robiť „pekne znejúce“ závery zo zlých dát.

Koľko času mi zaberie súpis podkladov ?

Najviac práce je prvé vyplnenie podkladov (pohľadávky, záväzky, mesačné platby). Potom už len doplnenia. Cieľ je minimum ping-pongu.

Je follow-up súčasťou ?

Nie. Základ je 14 dní + odovzdanie + záverečný call. Follow-up (následné služby) je voliteľný doplnok.

Ako zistíte meškanie platieb, keď banka nemá splatnosť faktúr ?

Banka nevie splatnosť, ale vie realitu: kedy peniaze reálne prišli. Preto používam banku na kalibráciu: aktuálnosť inkás, typické oneskorenia, koncentráciu odberateľov a odhalenie chýbajúcej platby vo forecaste. V reporte vždy odlišujem: presné meškanie (zo splatností v pohľadávkach) vs. pravdepodobné oneskorenie (z recency v banke)